Ruhestandsplanung - Nehmen Sie es wortwörtlich

Wir planen mit Ihnen den Liquiditätsverlauf während Ihres Ruhestands!
Keine neue Versicherung, keine Produktplatzierung – reine Planung!

Was Sie aus den verschiedenen Versorgungen für Brutto-Renten beziehen werden, ist aus Ihren Unterlagen einfach abzulesen. Es stellen sich jedoch einige Fragen:

• Wie werden die unterschiedlichen Versorgungen versteuert?
• Gibt es eventuell auch die Option von Einmalauszahlungen?
• Wie wirken sich ein oder zwei Jahre früherer Renteneintritt auf meine monatlichen Zahlungen aus? Kann und will ich mir dies leisten?
• Lohnt es sich eventuell, noch zwei oder drei Jahre länger zu arbeiten, wenn es Spaß macht und die Gesundheit mitspielt?
• Mit welchem Beitrag muss ich für meine private Krankenversicherung im Alter rechnen?
  Welche Bestandteile fallen weg und wie entwickeln sich bis dahin voraussichtlich meine Krankenversicherungsbeiträge?

Am Ende geht es um eine zentrale Frage:

Wie sieht meine „Gehaltsabrechnung“ als Rentner/Rentnerin aus und wie viel habe ich nach Betrachtung aller Möglichkeiten netto auf dem Konto?

Welche Punkte für Sie wichtig sind, welche Szenarien Sie dargestellt haben möchten, was die Beratung kostet und ob bzw. wie Sie diese Kosten steuerlich geltend machen können – all das ist Gegenstand unseres ersten Gesprächs. Danach planen wir für Sie, holen uns alle wichtigen Informationen aus Ihren Unterlagen oder direkt von den Versorgungsträgern und erstellen daraus die gewünschten Szenarien.

Im Abschlussgespräch gehen wir schließlich alle planerischen Punkte mit Ihnen durch und schaffen so unter Berücksichtigung aller relevanten Eckdaten Klarheit für Ihren Ruhestand!

Kommen Sie auf uns zu und lassen Sie uns darüber sprechen, ob und in welchem Rahmen eine solche Planung für Sie interessant ist.

Im beigefügten Beispiel einer realen anonymisierten Beratung aus unserer Praxis kamen folgende Versorgungen zusammen:

Mit innerer Ruhe in den Ruhestand! Wir freuen uns auf die Gespräche mit Ihnen!